写于 2018-11-10 14:17:02| 永利老虎机游戏平台| 奇闻

似乎每个人都在从事金融咨询业务,但您怎么知道某人是否有资格帮助您

您不需要烧烤金融专业人员来确定一些可能有助于您决定是否聘用他或她的关键因素

回复将有助于确定您将来可以期待什么样的关系

如果您正在面试新的财务专业人士或与您现有的顾问合作,请打印出这五个问题 - 并且不要害羞!您有权获得此信息! 1)您对此主题的培训是什么

我知道很多股票经纪人都很擅长他们的工作,但从未接受过正规培训

同样地,有些有资格的人会发臭

也就是说,我更愿意事先了解是否有人努力工作并努力获得学位或指定,并继续满足持续的继续教育要求

指定包括:CFP(注册财务规划师)CFA(特许金融分析师)或注册会计师(注册会计师)

CFP是指示计划和个人财务管理的整体方法的一个,但其他两个同样严格

2)你是如何获得许可的

这是一个很大的问题,因为它可以确定建议提供者是否在美国证券交易委员会注册为“受托人”

我喜欢把它称为“F-word”,因为它是如此负载

在信托关系中,您的利益必须出现在他工作的顾问和/或公司面前

这一切都与您有关,对您的财务生活最有利

您是否知道金融咨询业务中的大多数专业人士都不需要将您放在第一位

他们没有信托责任

事实上,大多数经纪公司和保险公司员工运作的标准是“适用性”这个更广泛且不那么严格的概念,这可能符合您的最佳利益,也可能不符合您的利益

这意味着您的经纪人无需告诉您是否存在更便宜的投资替代方案,以及他所销售的共同发现是否存在,或者您所在州的529计划是否是支付佣金的更好的替代方案

这造成了财务规划协会和SEC之间的紧张局势和法律纠纷

继续阅读,看看我在哈利史密斯的“CBS早期秀”中的表情,来自moneywach.com